معرفی تسهیلات لیزینگ

تسهیلات لیزینگ

تسهیلات لیزینگ یکی از روش‌های تامین مالی برای خرید تجهیزات، ماشین‌آلات، خودروهای تجاری و سایر دارایی‌های موردنیاز شرکت‌هاست. در این روش، شرکت می‌تواند بدون پرداخت یکجای کل مبلغ خرید، دارایی موردنیاز خود را از طریق یک ساختار اعتباری و در قالب اقساط تامین کند.
لیزینگ به‌خصوص برای شرکت‌هایی کاربرد دارد که برای توسعه فعالیت یا افزایش ظرفیت تولید به تجهیزات و ماشین‌آلات جدید نیاز دارند، اما ترجیح می‌دهند منابع نقدی خود را به‌صورت کامل درگیر خرید دارایی نکنند.
در این مدل، تامین‌کننده مالی یا شرکت لیزینگ، دارایی موردنظر را مطابق قرارداد تامین کرده و متقاضی هزینه آن را طبق برنامه بازپرداخت تعیین‌شده پرداخت می‌کند.

شرایط دریافت تسهیلات لیزینگ

جدول شرایط و نرخ دریافت تسهیلات لیزینگ به شکل زیر است:

چه شرکت‌هایی می‌توانند از تسهیلات لیزینگ استفاده کنند؟

​. حداقل ۲ سال از تأسیس شرکت گذشته باشد.
​. برخورداری از فعالیت اقتصادی و درآمد قابل استناد.
​. ارائه صورت‌های مالی و اطلاعات مالی شرکت.
​​​​​​​​. نداشتن بدهی بانکی معوق یا چک برگشتی مؤثر.
​​​​​​​. مشخص بودن دارایی یا تجهیزات موردنظر برای خرید.
. برخورداری از توان بازپرداخت اقساط.

شرکت‌هایی که برای خرید دارایی‌های ثابت، تجهیزات یا ماشین‌آلات نیاز به تأمین مالی دارند، می‌توانند برای استفاده از لیزینگ اقدام کنند.
شرایط متقاضی معمولاً شامل موارد زیر است:

مزایای تسهیلات لیزینگ برای شرکت‌ها

​​​. خرید تجهیزات بدون پرداخت یکجای کل مبلغ.
. حفظ بخشی از نقدینگی شرکت برای سرمایه در گردش.
. امکان نوسازی ماشین‌آلات و تجهیزات.
. برنامه‌ریزی ساده‌تر جریان نقدی با بازپرداخت اقساطی.
. مناسب برای شرکت‌های در حال توسعه و افزایش ظرفیت.
. امکان استفاده از دارایی خریداری‌شده در فرآیند فعالیت شرکت.
. کاهش فشار نقدینگی هنگام خرید تجهیزات گران‌قیمت.

یکی از مهم‌ترین مزیت‌های لیزینگ این است که شرکت می‌تواند منابع نقدی خود را صرف هزینه‌های جاری و عملیاتی کند و خرید دارایی را به‌صورت مرحله‌ای انجام دهد.

محدودیت‌های تسهیلات لیزینگ

​​​. الزام به ارائه تضامین متناسب با اعتبار و مبلغ درخواست.
. محدودیت در انتخاب برخی دارایی‌ها و فروشندگان.

آیا تسهیلات لیزینگ شرعی است؟

لیزینگ در قالب قراردادهای مالی مشخص و بر اساس ضوابط قانونی انجام می‌شود. در صورتی که قرارداد مطابق ساختارهای مورد تأیید و ضوابط شرعی تنظیم و اجرا شود، استفاده از این روش تأمین مالی از نظر فقهی مجاز است.

سؤالات متداول درباره تسهیلات لیزینگ

​​​1. تسهیلات لیزینگ برای چه شرکت‌هایی مناسب است؟
+ این روش بیشتر برای شرکت‌هایی مناسب است که برای توسعه فعالیت خود به خرید ماشین‌آلات، تجهیزات، خودروهای تجاری یا سایر دارایی‌های قابل تأمین مالی نیاز دارند.

2. آیا لیزینگ فقط برای خرید خودرو است؟
+ خیر. لیزینگ می‌تواند برای تأمین مالی انواع ماشین‌آلات، تجهیزات صنعتی، خطوط تولید و دارایی‌های موردنیاز شرکت‌ها نیز مورد استفاده قرار گیرد.

3. آیا برای دریافت لیزینگ نیاز به وثیقه وجود دارد؟
+ نوع و میزان تضامین به مبلغ تأمین مالی، نوع دارایی، شرایط قرارداد و اعتبار شرکت بستگی دارد و پس از ارزیابی اعتباری مشخص می‌شود.

4. مدت بازپرداخت تسهیلات لیزینگ چقدر است؟
+ مدت بازپرداخت بر اساس نوع دارایی، مبلغ تأمین مالی و شرایط شرکت تأمین‌کننده تعیین می‌شود و می‌تواند به‌صورت اقساط دوره‌ای تنظیم شود.

5. آیا امکان خرید ماشین‌آلات تولیدی با لیزینگ وجود دارد؟
+ بله. ماشین‌آلات و تجهیزات تولیدی از جمله دارایی‌هایی هستند که امکان بررسی تأمین مالی آن‌ها از طریق لیزینگ وجود دارد.

دریافت تسهیلات لیزینگ

اگر شرکت شما برای خرید ماشین‌آلات، تجهیزات یا دارایی‌های موردنیاز کسب‌وکار به منابع مالی نیاز دارد، لیزینگ می‌تواند راهکاری برای خرید دارایی و حفظ نقدینگی شرکت باشد.
در الو فاند، درخواست شرکت پس از بررسی اطلاعات مالی، نیاز تأمین مالی و مشخصات دارایی موردنظر ارزیابی می‌شود و متناسب با شرایط شرکت، مسیر مناسب تأمین مالی پیگیری خواهد شد.

راه های دیگر تامین مالی: 
. تامین مالی جمعی
. انتشار اوراق مرابحه بانکی
.  انتشار اوراق مرابحه و مرابحه کوچک
. تسهیلات و ال سی بانکی
. تسهیلات خرید دین

ابزارهای دیگر: 
. ضمانت نامه تعهد پرداخت
. ضمانت نامه شرکت در مناقصه
. ضمانت نامه پیش پرداخت
. ضمانت نامه حسن انجام تعهدات

. ضمانت نامه گمرکی

ارزیابی آنلاین شرکت شما با هوش مصنوعی

شما می توانید با وارد کردن اطلاعات شرکت خود در عرض چند ثانیه ابزارهای مناسب برای تامین مالی شرکت خود را مشاهده کنید.